Akademik Veri Yönetim Sistemi
ICONDATA, Priştine, Kosova, 2 - 06 Eylül 2024, ss.25, (Özet Bildiri)
Bu çalışma, bankaların karlılığını etkileyen faktörleri belirlemek amacıyla küresel ekonominin önde gelen aktörlerinden olan Almanya, Türkiye, ABD, Birleşik Krallık, Fransa ve İtalya'daki bankaların finansal performans verilerini incelemektedir. Araştırmanın ana hedefi temel karlılık göstergeleriyle bu göstergelerin enflasyon, faiz oranı, kredi büyüme oranı, GSYİH büyüme oranı ve işsizlik oranı gibi makroekonomik değişkenlerle nasıl ilişkilendiğini anlamak ve açıklamaktır. Bu doğrultuda panel veri modeli kullanılarak, bankaların karlılık performanslarına etki eden temel faktörler ve etki düzeyleri ortaya konulacaktır. Çalışmada, bankaların karlılığını etkileyen faktörlerin belirlenmesinde aktif karlılık rasyosu ve özsermaye karlılığı rasyosunun makroekonomik değişkenlerle güçlü bir korelasyon göstermesi beklenmektedir. Özellikle faiz oranları ve enflasyonun, bankaların karlılık performansları üzerinde anlamlı etkiler yaratacağı öngörülmektedir. Ayrıca, kredi büyüme oranı ve GSYİH büyüme oranının da bankaların karlılığını olumlu yönde etkilemesi beklenmektedir. Panel veri analizi, ülkeler arası ve zaman içindeki farklılıkları göz önünde bulundurarak bu faktörlerin bankaların karlılığı üzerindeki etkilerini daha detaylı bir şekilde inceleme imkanı sunabilmektedir ve bu yönüyle çalışmaya geniş bir perspektif sağlamaktadır. Araştırma sonuçları, bankaların karlılığını etkileyen en önemli faktörlerin enflasyon, işsizlik oranı ve GSYİH büyüme oranı olduğunu göstermektedir. Literatüre uygun bir biçimde işsizlik oranı arttıkça karlılık azalırken, enflasyon ve GSYİH büyüme oranı arttıkça karlılık da artmaktadır. Bu bulgular, politika yapıcılar ve bankacılık sektöründe stratejik kararlar almak için önemli bilgiler sunmaktadır. Çalışma, bankaların finansal performanslarını optimize etmek için makroekonomik değişkenlerin dikkatli bir şekilde izlenmesi ve yönetmesi gerektiğini vurgulamaktadır.